Поиск по базе сайта:
Гарантирование экспорта и инвестиций казахстанских экспортеров и инвесторов посредством использования страховых продуктов Корпорации Махсат Шайхулы Юсупов Главный  icon

Гарантирование экспорта и инвестиций казахстанских экспортеров и инвесторов посредством использования страховых продуктов Корпорации Махсат Шайхулы Юсупов Главный




Скачати 91.35 Kb.
НазваГарантирование экспорта и инвестиций казахстанских экспортеров и инвесторов посредством использования страховых продуктов Корпорации Махсат Шайхулы Юсупов Главный
Дата конвертації14.08.2014
Розмір91.35 Kb.
ТипДокументи

Гарантирование экспорта и инвестиций казахстанских экспортеров и инвесторов посредством использования страховых продуктов Корпорации
Махсат Шайхулы Юсупов
Главный менеджер по маркетингу Департамента маркетинга и продаж

АО «Государственная страховая корпорация по страхованию экспортных кредитов и инвестиций»
Экономический рост Казахстана, развитие различных кластеров, получение компаниями сертификатов менеджмента качества свидетельствуют о повышение качества производимой отечественной продукции. В виду повышения конкуренции внутри страны, производители и потенциальные продавцы несырьевых товаров вынуждены искать дополнительные каналы сбыта, соответственно обращая свой взор на ближнее и дальнее зарубежье. Планы по расширению бизнеса, получения экспортной валютной выручки, поиск новых клиентов требует от казахстанских экспортеров выхода на внешние рынки в поисках новых путей сбыта продукции с целью расширения границ своего бизнеса.

Потенциальными странами-потребителями казахстанской продукции являются близлежащие государства, что обусловлено их географической близостью и имеющимся спросом на казахстанские товары, услуги и инвестиции. В таких странах, как Кыргызстан, Таджикистан, Узбекистан и других государствах СНГ очень высокий уровень политической нестабильности, неустойчивое экономическое положение, что зачастую является причиной возникновения высоких рисков для ведения бизнеса. Никто не застрахован и от политических рисков. Тому подтверждение, последние события в Кыргызстане, внутреннее напряжение в политической сфере Грузии, Украины, Афганистана, Пакистана и т.д. Таким образом, наличие политических рисков при экспорте товаров и инвестиций в эти страны создают повышенные риски для экспортеров и инвесторов, поскольку никто не хочет терять экспортную выручку и инвестированные капиталы.

На сегодняшний день, АО «Государственная страховая корпорация по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (далее «Корпорация») осуществляет функции экспортного кредитного агентства Республики Казахстан. Совместно с другими институтами развития Казахстана входит в АО «Фонд устойчивого развития «Қазына» с размером собственного капитала более 8,2 млрд.тенге. Корпорация имеет лицензии на страхование по классам «страхование гарантий и поручительств», «страхование от прочих финансовых убытков» и на перестраховочную деятельность.

Международный рейтинг финансовой устойчивости присвоенный Корпорации Агентством «Moody’s» на уровне «Baa1», прогноз по рейтингу «стабильный». Присвоенный Корпорации рейтинг является на сегодня наивысшим среди рейтингов страховых организаций стран СНГ.

Политические риски имеют различную этиологию и соответственно классифицируются по-разному. Корпорация страхует (гарантирует), что в случае экспроприации, национализации, конфискации, ограничении или запрете конвертации валют, перевода платежей, войны, гражданских волнений, массовых беспорядков, одностороннего расторжения или неисполнение контракта госорганом иностранного государства, действий госоргана иностранного государства, ограничивающих или запрещающих поставку, Экспортер или Инвестор получить компенсацию в размере до 90 % от понесенным убытков в случае наличия нашего страхового полиса.

По коммерческим рискам в случае банкротства покупателя или неисполнения покупателем контрактных обязательств, сумма к возмещению может составить до 80% в случае наличия нашего страхового полиса.

Процедура страхования в Корпорации представлена ниже:


Механизм процедуры страхования следующий: после получения заявления от клиента, оно рассматривается Департаментом андеррайтинга, которые проводят анализ сделки, а именно запрашивают информацию о иностранном партнере клиента в стране пребывания через экспортно-импортные агентства или кредитный альянс. Это возможно, на основании того, что Корпорация является членом Пражского клуба Бернского союза – ассоциацией экспортных кредитных агентств различных стран мира и входит в Кредитный альянс – открывающий нам доступ к базе данных по 45 млн. предприятий по всему миру. Кроме того, Корпорация является членом Ассоциации финансовых институтов развития в Азии и Океании. Также, Корпорацией налажены партнерские связи с 22 экспортно-кредитными агентствами и ведущими 11 казахстанскими банками второго уровня.

При получении информации, нами изучается его финансовое состояние, кредитная история, репутация, доля на рынке и т.п., поскольку в случае предоставления страховой защиты источником риска, будет является иностранный партнер клиента. Департамент андеррайтинга осуществляет проверку приемлемости предлагаемого проекта для страхования Корпорацией, анализ оценки рисков и выносит заключение на рассмотрение Правления Корпорации. Правление Корпорации рассматривает заключение андеррайтера и выносит соответствующее решение. Условия страхования направляются заявителю и при его согласии заключается договор страхования. Срок рассмотрения заявки по страхованию экспортных кредитов составляет до 14 дней при предоставлении полного пакета документов.

^ В настоящее время, Корпорация предлагает следующие основные страховые продукты своим клиентам (резидентам Республики Казахстан):

  1. Страхование предотгрузочных рисков;

  2. Страхование кредита покупателю с участием банка покупателя;

  3. Страхование кредита поставщика;

  4. Страхование документарного аккредитива;

  5. Страхование тендерных гарантий;

  6. Страхование банковских гарантий;

  7. Страхование кредита покупателю;

  8. Страхование факторинговых операций;

  9. Страхование инвестиций;

  10. Страхование гарантий возврата авансового платежа;

  11. Страхование лизинга.

Каждый продукт имеют свою отличительную черту и соответственно схему реализации. В предыдущей статье были конкретно описаны некоторые из них, поэтому в данной статье будет продолжено описание остальных страховых продуктов Корпорации.

^ 1. Страхование предотгрузочных рисков – это защита Экспортера от убытка в результате непредвиденных действий государственных органов страны транзита либо покупателя, войны, гражданского волнения и беспорядка массового характера, приведших к невозможности исполнения Экспортером своих обязательств по экспортному контракту.

Данная схема страхования описывает процедуру с момента заключения экспортного контракта до осуществления страховой выплаты в случае наступления страхового события.

  1. Экспортер заключает с Импортером экспортный контракт на условиях отсрочки платежа.

  2. Экспортер заключает с Корпорацией договор страхования.

  3. Если Экспортер не выполняет требование Импортера по исполнению обязательств по экспортному контракту вследствии наступления страхового случая в стране Импортера по политическим рискам, то Корпорация на основании договора страхования осуществляет страховую выплату в пользу Экспортера.



Страхование предотгрузочных рисков доступно всем казахстанским Экспортерам-производителям несырьевой продукции. При страховании предотгрузочных рисков Корпорацией покрываются только политические риски.
^ 2. Страхование банковских гарантий - защита Экспортера от риска неисполнения обязательств со стороны Банка покупателя (или иного финансового учреждения), выпустившего по поручению Покупателя гарантию оплаты в пользу Экспортера.



Данная схема страхования описывает процедуру с момента заключения экспортного контракта до осуществления страховой выплаты в случае наступления страхового события.

  1. Экспортер (Бенефициар) заключает с Покупателем (Бенефициар) экспортный контракт на условиях отсрочки платежа.

  2. Покупатель (Бенефициар) заключает договор с Банком Покупателя (Эмитент гарантии) на предоставление банковской гарантии.

  3. Банк Покупателя (Эмитент гарантии) предоставляет Экспортеру (Бенефициар) банковскую гарантию.

  4. Экспортер (Бенефициар) заключает с Корпорацией договор страхования.

  5. Экспортер (Бенефициар) на основе заключенного экспортного контракта осуществляет поставку товара Покупателю (Бенефициар).

  6. Покупатель (Бенефициар) неисполняет данные Экспортеру (Бенефициар) обязательства по заключенному экспортному контракту.

  7. Экспортер (Бенефициар) выставляет требование Банку Покупателя (Эмитент гарантии) по исполнению выданной банковской гарантии.

  8. Если Банк Покупателя (Эмитент гарантии) не выполняет требование Экспортера (Бенефициар) по выплате банковской гарантии, то Корпорация на основании договора страхования осуществляет страховую выплату в пользу Экспортера (Бенефициар).



Страхование банковских гарантий доступно всем казахстанским Экспортерам-производителям несырьевой продукции. При страховании банковских гарантий Корпорацией покрываются политические и коммерческие риски.
^ 3. Страхование факторинговых операций - защита факторинговой компании (финансирующей организации) от риска неплатежа со стороны Покупателя вследствие коммерческих/политических рисков по товарному кредиту, предоставленному Экспортером Покупателю.


Данная схема страхования описывает процедуру с момента заключения экспортного контракта до осуществления страховой выплаты в случае наступления страхового события.

  1. Экспортер заключает с Покупателем (Импортер) экспортный контракт на условиях отсрочки платежа.

  2. Экспортер на основе заключенного экспортного контракта осуществляет поставку товара Покупателю (Импортер).

  3. Экспортер заключает договор на уступку права требования платежа с Фактором.

  4. Фактор приобретает права требования платежа у Экспортера, при этом уплачивает в его пользу до 90 % от стоимости контракта.

  5. Фактор заключает с Корпорацией договор страхования.

  6. Фактор по наступлении срока платежа по контракту требует исполнения обязательств с Покупателя (Импортер).

  7. Если Покупатель (Импортер) не выполняет требование Фактора по обязательствам экспортного контракта, то Корпорация на основании договора страхования осуществляет страховую выплату в пользу Фактора.



Страхование факторинговых операций доступно всем казахстанским финансовым компаниям и коммерческим банкам осуществляющим факторинговые операции. При страховании факторинговых операций Корпорацией покрываются политические и коммерческие риски.
^ 4. Страхование гарантий возврата авансового платежа - защита Банка экспортера от риска как обоснованного, так и необоснованного выставления требования по гарантии Импортером.


Данная схема страхования описывает процедуру с момента заключения экспортного контракта до осуществления страховой выплаты в случае наступления страхового события.

  1. Экспортер заключает с Импортером (Бенефициар) экспортный контракт на условиях оплаты им авансового платежа.

  2. Экспортер заключает договор с Банком Экспортера (Эмитент гарантии) на предоставление банковской гарантии по отношению к авансовому платежу Импортера (Бенефициар).

  3. Банк Покупателя (Эмитент гарантии) предоставляет Экспортеру (Бенефициар) банковскую гарантию.

  4. Банк Покупателя (Эмитент гарантии) заключает с Корпорацией договор страхования.

  5. Экспортер не осуществляет поставку товара Импортеру (Бенефициар) по заключенному экспортному контракту.

  6. Импортер (Бенефициар) требует исполнение выданной банковской гарантии с Банка Покупателя (Эмитент гарантии).

  7. Если Банк Покупателя (Эмитент гарантии) выполняет требование Импортера (Бенефициар) по выданной гарантии, то Корпорация на основании договора страхования осуществляет страховую выплату в пользу Банк Покупателя (Эмитент гарантии).



Страхование гарантий возврата авансового платежа доступно всем казахстанским коммерческим банкам выдающим банковские гарантии. При страховании гарантий возврата авансового платежа Корпорацией покрываются политические и коммерческие риски.

В следующей статье, я постараюсь, более подробно ознакомить со следующими страховыми продуктами Корпорации:

1. Страхование кредита поставщика;

2. Страхование кредита покупателю;

3. Страхование лизинга;

4. Страхование инвестиций.

В целом, для Корпорации получение финансовой выгоды за счет страхования не является приоритетным, поскольку наша цель подразумевает стимулирование экспорта несырьевых товаров, услуг и прямых инвестиций за рубеж путем страхования коммерческих и политических рисков. Для нас важно, чтобы несырьевой экспорт Казахстана активно развивался, поэтому для казахстанских товаропроизводителей предусмотрены льготные тарифы (скидки). Кроме того, при страховании всего экспорта, предусмотрены скидки до 50%, в зависимости от средневзвешенной категории стран и от количества покупателей.

Также, Корпорация оказывает бесплатные консультационные услуги, что позволяет быстро получить важную информацию о надежности и платежеспособности потенциальных зарубежных партнеров без затрат со стороны экспортера или инвестора, поскольку рассмотрение заявления экспортера или инвестора осуществляется на безвозмездной основе.

Немаловажным фактором является и минимальность бюрократических процессов, касающихся приема и оформления заявлений на страхование. Это Вы можете сделать по следующим телефонам: 8 (727) 250-00-21, 295-21-73 или же воспользуйтесь нашим сайтом www.kecic.kz, е-mail: махсаt@kecic.kz.





Схожі:




База даних захищена авторським правом ©lib.exdat.com
При копіюванні матеріалу обов'язкове зазначення активного посилання відкритою для індексації.
звернутися до адміністрації